保險(xiǎn)產(chǎn)品是如此飽受質(zhì)疑，但家庭財(cái)務(wù)保障卻是家庭財(cái)富管理的基石。因?yàn)榧膊?、意外、死亡所?dǎo)致的家庭收入中斷，每一天都在威脅著人們的生活品質(zhì)和財(cái)務(wù)狀況，這時(shí)如果沒有適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范，幾乎沒有家庭能夠還能實(shí)現(xiàn)其未來的理財(cái)目標(biāo)。培養(yǎng)銀行理財(cái)經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)提供財(cái)務(wù)保障的能力，將是我們達(dá)到的目標(biāo)。

1、知識(shí)強(qiáng)化：有針對(duì)性的進(jìn)行知識(shí)講授和提煉，系統(tǒng)學(xué)習(xí)高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)防范的知識(shí)
2、技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)學(xué)員對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的營(yíng)銷技巧，建立規(guī)范的營(yíng)銷流程
3、客戶分析：掌握客戶財(cái)務(wù)保障需求分析法和生命價(jià)值法，解決客戶的實(shí)際問題
4、發(fā)掘規(guī)律：學(xué)習(xí)并掌握風(fēng)險(xiǎn)管理理念話術(shù)，能夠熟練運(yùn)用在日常營(yíng)銷工作中
5、持續(xù)服務(wù)：學(xué)員能夠認(rèn)知到財(cái)務(wù)保障的重要性，并學(xué)會(huì)批量服務(wù)客戶的營(yíng)銷方法

第一講：認(rèn)知高凈值客戶價(jià)值
1、高凈值人群在哪
2、高凈值客戶的主要輪廓
3、高凈值人群關(guān)注的財(cái)富目標(biāo)
4、高凈值人群關(guān)注的精神目標(biāo)
5、高凈值客戶的價(jià)值鏈
案例分析：陳先生家庭理財(cái)價(jià)值鏈探討

第二講：高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理
1、風(fēng)險(xiǎn)管理原理
2、風(fēng)險(xiǎn)管理方法
課堂探討：不同對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)管理策略
3、風(fēng)險(xiǎn)管理的模型建立

第三講：高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范
一、婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)防范
課堂研討：共同財(cái)產(chǎn)與個(gè)人財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定
案例分析：馬先生家庭離婚財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
二、資產(chǎn)傳承風(fēng)險(xiǎn)防范
課堂研討：資產(chǎn)傳承的方法
案例分析：從世紀(jì)遺產(chǎn)案說起
三、家業(yè)與企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離
課堂研討：構(gòu)建家庭財(cái)務(wù)防火墻
四、高凈值客戶融資法律風(fēng)險(xiǎn)
課堂研討：非法集資，眾籌
案例分析：吳英案折射的非法集資的法律界定
五、高凈值客戶投資理財(cái)法律風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：客戶高某購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品糾紛案

第四講 高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
一、看懂保險(xiǎn)合同
1.人身保險(xiǎn)合同條款
案例分析：老孫的保險(xiǎn)效力
2.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同條款
案例分析：重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)偟姆治?br />3.保險(xiǎn)合同法律糾紛問題
案例分析：客戶保險(xiǎn)合同糾紛處理
二、了解保險(xiǎn)產(chǎn)品
1.人身保險(xiǎn)產(chǎn)品
課堂探討：保單體檢的必要性
2.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品
3.保險(xiǎn)產(chǎn)品的消費(fèi)過程
案例分析：客戶的購(gòu)買經(jīng)歷
三、定制專屬保險(xiǎn)規(guī)劃
1．保險(xiǎn)規(guī)劃的價(jià)值
案例講解：規(guī)劃的目的
2.保險(xiǎn)需求分析
壽險(xiǎn)需求分析
課堂演練：不同家庭狀況的高凈值客戶保險(xiǎn)需求確定
健康險(xiǎn)需求分析
課堂探討：確定重大疾病險(xiǎn)種的保額的方法
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)需求分析
3.綜合保險(xiǎn)規(guī)劃呈現(xiàn)
課堂探討：人身保險(xiǎn)需求分析圖
課堂演練：不同生命周期保險(xiǎn)規(guī)劃的案例分享

課程總結(jié)及問題解答